WIE WIR BERATEN
Für diejenigen, die einen Partner mit den Ressourcen und dem Wissen suchen, um einen maßgeschneiderten Finanzplan zu entwickeln und zu pflegen, ist der umfassende Planungsprozess der beste Weg, um finanzielle Sicherheit zu schaffen. Sobald wir Sie kennengelernt haben, können wir damit beginnen, einen dynamischen Plan zu entwickeln, der Ihre unmittelbaren Bedürfnisse und Ziele erfüllt und sich gleichzeitig an Veränderungen in Ihrem beruflichen und sozialen Leben anpasst. Wir wollen Sie auf lange Sicht betreuen.
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Qualitätssicherheit durch die vier E‘s
Education, Examination, Experience und Ethics – Wie bei allen Certified Financial Planner CFP® basieren die Analyse und Produktempfehlungen der Markus Herr Finanzplanung auf den vier E’s. Eine qualifizierte Ausbildung, umfangreiche Prüfungen, eine langjährige Erfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche und die Einhaltung strikter ethischer Regeln sorgen für höchste Qualitätssicherheit. Diese wird vom Financial Planning Standards Board Deutschland e. V. in regelmäßigen Abständen validiert; die Zertifizierung selbst wird alle zwei Jahre erneuert.
Nachvollziehbarer und effektiver Planungsprozess
Der Planungs- und Beratungsprozess erfolgt nach einer fest definierten Vorgehensweise und nach sieben Qualitätsmerkmalen. So werden nach dem Kennenlernen und einer allgemeinen Einführung die Informationen erfasst und die Ist-Situation analysiert und bewertet. Im Anschluss werden Beratungsempfehlungen entwickelt, präsentiert und umgesetzt. Am Ende des Prozesses stehen die Überprüfung und Neubewertung der Finanzplanung. Folgende Qualitätskriterien spielen eine Rolle: Vollständigkeit, Vernetzung, Individualität, Richtigkeit, Verständlichkeit, Dokumentation und Ethikregeln.
Grundsätze ordnungsmäßiger Finanzplanung
Vollständigkeit
Alle Kundendaten werden erfasst, analysiert und geplant. Vermögensgegenstände und Verbindlichkeiten, Erträge und Aufwände, Einnahmen und Ausgaben werden gegenübergestellt und fließen in die Finanzplanung mit ein.
Vernetzung
Wie beeinflusst die Tilgung eines neu aufgenommenen Darlehens die Liquidität für die Altersvorsorge? Welchen Einfluss hat die Veräußerung einer Immobilie auf das allgemeine Vermögen? Eine gute Finanzanalyse erfordert vernetztes Denken und berücksichtigt immer die Auswirkungen einer bestimmten Transaktion auf die finanzielle Gesamtsituation. In die Betrachtung fließen rechtliche und steuerliche Faktoren mit ein.
Individualität
Der Kunde mit seiner persönlichen, familiären und beruflichen Situation, seinen Zielen und seinen Bedürfnissen steht im Mittelpunkt der Beratung. Es gibt keine Verallgemeinerungen, sondern jede Beratung ist gewissermaßen ein „Unikat“.
Richtigkeit
Die Finanzplanung muss plausibel sein, der aktuellen Gesetzeslage entsprechen und nach anerkannten Methoden der Finanzplanung / Verfahren der Planungsrechnung erfolgen.
Verständlichkeit
Die finanzielle Analyse und die daraus resultierenden Empfehlungen müssen so ausgearbeitet werden, dass der Kunde sie versteht und nachvollziehen kann. Ebenso sollten die von ihm gestellten Fragen vollständig beantwortet werden.
Dokumentation
Die gesamte Planung, die Prämissen und die Ergebnisse werden dokumentiert und dem Kunden in schriftlicher Form zur Verfügung gestellt.
Ethikregeln
Die Beratung wird immer im Interesse des Kunden durchgeführt. Im Vordergrund stehen dabei Integrität, Objektivität, Fairness, Professionalität, Kompetenz, Vertraulichkeit und Sorgfalt.