CFP®
Certified Financial Planner® Zertifikatsträger
EFPA®
European Financial Advisor® Zertifikatsträger
DIN-Norm 22222®
Geprüfter privater Finanzplaner
Ganzheitliche Finanzplanung schafft Überblick
Ein guter Finanzplan betrachtet nicht einzelne Verträge oder Geldanlagen isoliert, sondern führt Vermögen, Einkommen, Ausgaben, Immobilien, Vorsorge und persönliche Ziele zu einem Gesamtbild zusammen.
So wird sichtbar, wo Sie heute stehen, wie sich Ihre finanzielle Situation voraussichtlich entwickelt und welche Entscheidungen sinnvoll sind, um Ihre persönlichen Ziele zu erreichen.
Der Kurzfilm gibt Ihnen einen anschaulichen Einblick in die Finanzplanungssoftware fundsinflow. Sie sehen, wie Ihre persönliche und finanzielle Situation strukturiert erfasst, Zusammenhänge verständlich dargestellt und mögliche Entwicklungen transparent gemacht werden.
So entsteht aus einzelnen Finanzentscheidungen ein durchgängiger, individueller und langfristig ausgerichteter Plan.
Was möchten Sie über Ihre finanzielle Zukunft wissen?
Reicht mein Vermögen für meinen gewünschten Lebensstandard?
Kann ich früher in den Ruhestand gehen?
Wie entwickelt sich mein Vermögen in den kommenden Jahren?
Welche Auswirkungen hat ein Immobilienkauf?
Was passiert bei schwächeren Kapitalmärkten?
Ist meine Familie finanziell ausreichend abgesichert?
Das beinhaltet Ihr persönlicher Finanzplan
Der Finanzplan richtet sich nach Ihrer persönlichen Situation. Nicht jeder Lebensbereich ist für jeden Mandanten gleichermaßen relevant.
Deshalb konzentrieren wir uns auf die Themen, die für Ihre Ziele und Ihre finanzielle Situation tatsächlich von Bedeutung sind.
Finanzielle Bestandsaufnahme
Übersicht über Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkommen, Ausgaben, Versicherungen und bestehende Vorsorge.
Vermögensbilanz
Transparente Darstellung Ihres heutigen Nettovermögens und der Zusammensetzung Ihres Vermögens.
Liquiditäts- & Cashflowplanung
Übersicht darüber, welche finanziellen Mittel Ihnen heute und zukünftig zur Verfügung
stehen.
Langfristige Vermögensentwicklung
Hochrechnung Ihrer finanziellen Entwicklung über die kommenden Jahre bis in den Ruhestand.
Alters- & Vorsorgeplanung
Darstellung Ihrer voraussichtlichen Versorgung und möglicher finanzieller Lücken im Alter.
Ruhestandsplanung
Analyse, ob Vermögen und laufende Einkünfte Ihren gewünschten Lebensstandard dauerhaft finanzieren können.
Depot- & Portfolioanalyse
Betrachtung Ihrer bestehenden Kapitalanlagen, Vermögensstruktur und Risikoverteilung.
Risikoanalyse
Darstellung möglicher Auswirkungen von Wertschwankungen und ungünstigen Kapitalmarktentwicklungen.
Monte-Carlo-Simulation
Viele unterschiedliche Kapitalmarktverläufe werden simuliert, um die Wahrscheinlichkeit der Zielerreichung besser beurteilen zu können.
Immobilienplanung
Einbindung bestehender oder geplanter Immobilien in Ihre gesamte Finanzplanung.
Finanzierungsanalyse
Auswirkungen von Kaufpreis, Eigenkapital, Darlehen, Zins und Tilgung auf Ihre langfristige Vermögensentwicklung.
Szenario- & Was-wäre-wenn-Analysen
Vergleich verschiedener Entscheidungen, z. B. früherer Ruhestand, Immobilienkauf, höhere Sparrate oder größere Ausgaben.
Familien- & Hinterbliebenenplanung
Darstellung der finanziellen Situation bei Tod eines Partners und möglicher Versorgungslücken.
Nachlassbetrachtung
Transparente Zuordnung von Vermögenswerten und Betrachtung der finanziellen Auswirkungen im Todesfall.
Persönliche Ziele & Lebensereignisse
Berücksichtigung größerer Wünsche und Veränderungen wie Immobilie, Ruhestand, Schenkungen oder Selbstständigkeit.
Konkrete Handlungsempfehlungen
Priorisierte Maßnahmen und nachvollziehbare Empfehlungen für Ihre nächsten finanziellen Schritte.
Ihr Mehrwert auf einen Blick
Ein Finanzplan ist mehr als eine Sammlung von Zahlen. Er zeigt Ihnen verständlich, wo Sie heute stehen und worauf es in den nächsten Jahren wirklich ankommt.
Klarheit
Konten, Depots, Immobilien, Versicherungen, Darlehen und Vorsorge werden zu einem Gesamtbild zusammengeführt.
Vorausschau
Sie erkennen, wie sich Vermögen und Liquidität im Zeitverlauf entwickeln und ob Ihre Ziele langfristig finanzierbar sind.
Entscheidungen
Ruhestand früher oder später? Immobilie kaufen? Mehr investieren? Unterschiedliche Möglichkeiten werden miteinander verglichen.
Ihr Finanzplan in sechs Schritten
Kennenlernen & Auftrag klären
Wir besprechen Ihre Erwartungen, Ziele, den Leistungsumfang und die Vergütung.
Ihre finanzielle Situation erfassen
Vermögen, Verbindlichkeiten, Einkommen, Ausgaben, Vorsorge und persönliche Ziele werden strukturiert aufgenommen.
Situation analysieren
Wir prüfen, wo Sie heute stehen, welche Ziele erreichbar sind und wo finanzielle Risiken oder Lücken bestehen.
Ihren Finanzplan entwickeln
Wir erarbeiten geeignete Strategien, vergleichen Alternativen und zeigen die langfristigen Auswirkungen verschiedener Entscheidungen.
Entscheidungen umsetzen
Auf Wunsch begleite ich Sie bei der praktischen Umsetzung der vereinbarten Maßnahmen.
Finanzplan aktualisieren
Ihr Leben verändert sich. Deshalb kann der Finanzplan regelmäßig überprüft und an neue Ziele und Rahmenbedingungen angepasst werden.
Häufige Fragen zur ganzheitlichen Finanzplanung
Beim Finanzplan Ganzheitlich betrachten wir Ihre finanzielle Situation nicht in einzelnen Bausteinen, sondern im Zusammenhang. Vermögen, Altersvorsorge, Absicherung, Immobilien, Liquidität und persönliche Ziele werden gemeinsam betrachtet. So entsteht ein Gesamtbild, das zeigt, wie Ihre finanziellen Entscheidungen miteinander zusammenhängen.
Der Finanzplan Ganzheitlich eignet sich besonders für Menschen, die mehrere finanzielle Themen miteinander abstimmen möchten oder deren finanzielle Situation bereits komplexer geworden ist. Das kann zum Beispiel bei wachsendem Vermögen, Immobilienbesitz, Familie, Selbstständigkeit oder wichtigen langfristigen Entscheidungen der Fall sein.
Zum Beispiel: Bin ich für meine langfristigen Ziele richtig aufgestellt? Passt mein Vermögensaufbau zu meiner Altersvorsorge? Welche Auswirkungen haben Immobilien, größere Investitionen oder Veränderungen meiner Lebenssituation? Wo bestehen Risiken oder Versorgungslücken? Und welche Maßnahmen sollten sinnvoll aufeinander abgestimmt werden?
Der Finanzplan Kompakt bietet Ihnen einen strukturierten Überblick über Ihre aktuelle Situation und zeigt die wichtigsten Handlungsfelder und Prioritäten auf. Der Finanzplan Ganzheitlich geht tiefer und verbindet die einzelnen Bereiche Ihrer Finanzplanung miteinander. Dabei werden langfristige Ziele, mögliche Entwicklungen und unterschiedliche Entscheidungen in einem gemeinsamen Gesamtkonzept betrachtet.
Kurz gesagt: Kompakt schafft Überblick – Ganzheitlich verbindet alle wichtigen Finanzthemen zu einem Gesamtbild.
Sie erhalten eine nachvollziehbare Gesamtsicht auf Ihre finanzielle Situation und eine klare Orientierung für Ihre zukünftigen Entscheidungen. Sie erkennen, welche Themen zusammenhängen, wo Handlungsbedarf besteht und welche nächsten Schritte sinnvoll aufeinander abgestimmt werden können. So entsteht ein persönlicher finanzieller Fahrplan.
0 € zusätzlich
Bei einer vereinbarten Vermögensbegleitung ab 250.000 € Anlagevolumen. Der Finanzplan ist im vereinbarten Leistungsumfang enthalten.
1.200 € – 3.500 € brutto
Die Kosten richten sich nach Umfang und Komplexität Ihrer individuellen Finanzplanung. Diese Preisspanne gilt, wenn Sie die ganzheitliche Finanzplanung separat beauftragen oder wenn das einbezogene Anlagevolumen im Rahmen einer beauftragten Vermögensbegleitung unter 250.000 € liegt.
Volle Kostentransparenz: Vor Beginn erhalten Sie ein individuelles Angebot mit dem konkreten Gesamtpreis. Es entstehen keine Kosten ohne vorherige Vereinbarung.